黄金市场趋势解读 国联养老目的日历2045三年羼杂(FOF): 国联养老目的日历2045三年执有期羼杂型发起式基金中基金(FOF)基金居品良友摘录更新

发布日期：2025-03-10 08:16    点击次数：161

          国联养老目的日历2045三年执有期羼杂型发起式基金中基金（FOF）基金居品良友摘录更新  国联养老目的日历2045三年执有期羼杂型发起式基金中基金（FOF）基金居品良友摘录更新                                   编制日历：2024年11月21日                  送出日历：2024年11月23日           本摘录提供本基金的遑急信息，是招募证明书的一部分。           作出投资决定前，请阅读竣工的招募证明书等销售文献。 一、 居品好像           国联养老目的日历2045 基金简称                    基金代码        015639           三年执有羼杂发起（FOF） 基金管束东说念主     国联基金管束有限公司    基金托管东说念主       招商银行股份有限公司                         上市往还所及上 基金合同奏效日   2022年10月27日               暂未上市                         市日历 基金类型      基金中基金         往还币种      东说念主民币                                   每个通达日，目的日历到期前  运作方式     其他通达式         通达频率      每笔认购/申购的基金份额需                                   至少执有满三年  基金司理     启动担任本基金基金司理的日历          证券从业日历  丁鹏飞      2023年08月04日             2016年06月01日  刘斌       2024年11月21日             2010年07月12日           目的日历到达后即2046年1月1日起，本基金变更为"国联添福羼杂型基金中基           金（FOF）"，本基金不再确立每份基金份额的最短执有期。关于2046年1月1  其他           日基金转型之前已阐述的份额，自转型之后，不再受最短执有期限松手，亦           可央求赎回。 二、 基金投资与净值阐发 （一）投资目的与投资计谋          本基金是禁受目的日历计谋的基金中基金，目的日历为 2045年12月31日。本          基金在严格适度风险的前提下，通过科学的大类财富树立，投资于多种具有不          同风险收益特征的基金等金融器用，并跟着目的日历的左近迟缓裁减本基金整  投资目的          体的风险收益水平，以寻求基金财富的遥远正经升值。          目的日历到期后，本基金将在严格适度风险的前提下，力图获取遥远踏实的投          资收益。          本基金的投资限制为具有致密流动性的金融器用，包括经中国证监会核准或注          册的公开召募证券投资基金（含QDII基金、香港互认基金），国内照章刊行或          上市的股票（含创业板过火他经中国证监会核准上市的股票）、存托证据、港          股通方针股票、债券（包括国债、央行单子、方位政府债、政府复古债券、政          府复古机构债券、短期融资券、超短期融资券、中期单子、金融债券、企业债          券、公司债券、公开辟行的次级债、可调理债券（含可分辩往还可转债）、可          交换债券、证券公司短期公司债券等）、财富复古证券、债券回购、银行入款、          同行存单、货币市集器用以及法律步调或中国证监会允许基金投资的其他金融          器用（但须稳妥中国证监会联系章程）。  投资限制          本基金不投资于股指期货、国债期货和股票期权。如法律步调或监管机构以后          允许基金投资其他品种的，基金管束东说念主在实行稳妥局面后，不错将其纳入投资          限制。          本基金投资于经中国证监会照章核准或注册的公开召募的证券投资基金（含          QDII基金、香港互认基金）的比例不低于基金财富的80%，其中投资于股票（含          存托证据）、股票型基金、羼杂型基金和商品基金（含商品期货基金和黄金ETF）          等品种的比例共计不朝上基金财富的60%；投资于港股通方针股票的比例不超          过股票财富的50%；投资于货币市集基金的比例不朝上基金财富的15%。本基金          执有的现款或到期日在一年以内的政府债券不低于基金财富净值的5%，其中，           国联养老目的日历2045三年执有期羼杂型发起式基金中基金（FOF）基金居品良友摘录更新          现款不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。          投资计谋；5、存托证据投资计谋；6、债券投资计谋； 7、可调理债券及可交  主要投资计谋          换债券投资计谋；8、财富复古证券投资计谋；9、证券公司短期公司债券投资          计谋。          （中证800指数收益率×90%+中证港股通轮廓指数（东说念主民币）收益率×10%）×  功绩比较基准  X+中债轮廓指数收益率×（1-X），其中X的取值详见《招募证明书》第九部分          了解属目情况。          本基金属于主动管束羼杂型FOF基金，遥远预期风险与预期收益低于股票型基          金和股票型基金中基金、高于债券型基金、货币市集基金、债券型基金中基金          和货币型基金中基金。同期，本基金为目的日历基金中基金，2045年12月31  风险收益特征  日为本基金的目的日历，举座风险和收益水平会跟着目的日历的左近而迟缓降          低。          本基金可投资香港连络往还所上市的股票，将靠近港股通机制下因投资环境、          投资方针、市集轨制以及往还司法等互异带来的独有风险。 （二）投资组合伙产树立图表／区域树立图表 （三）自基金合同奏效以来基金每年的净值增长率及与同期功绩比较基准的比较图            国联养老目的日历2045三年执有期羼杂型发起式基金中基金（FOF）基金居品良友摘录更新 注：本基金合同奏效往常按执行存续期揣度，不按整个这个词当然年度进行折算。 三、 投老本基金触及的用度 （一）基金销售联系用度 以下用度在申购／赎回基金历程中收取：  用度类型  份额（S）或金额（M）/执有期限（N）   收费方式/费率            备注        M       M≥500万                1000.00元/笔         待业金客户                                                 非待业金客 申购费（前   M                                                户 收费）                                             非待业金客                                                 户                                                 非待业金客                                                 户                                                 非待业金客         M≥500万                     1000.00元/笔                                                 户          N 赎回费          N≥180天                   0.00% （二）基金运作联系用度 以下用度将从基金财富中扣除：  用度类别 收费方式/年费率或金额              收取方  管束费  0.90%                    基金管束东说念主和销售机构  托管费  0.20%                    基金托管东说念主  审计用度 20,000.00                司帐师事务所  信息涌现  费       基金合同奏效后与基金联系的讼师费、仲裁       费和诉讼费；基金份额执有东说念主大会用度；基       金的证券往还用度、基金投资其他基金产生       的联系用度，但法律步调不容从基金财产中  其他用度 列支的以外；基金的银行汇划用度；基金的 联系办事机构       账户开户用度，账户逼迫用度；因投资港股       通方针股票而产生的各项合理用度；按照国       家探究章程和基金合同商定，不错在基金财       产中列支的其他用度。 注： 为预估值，最终执行金额以基金如期证明注解涌现为准。 （三）基金运作轮廓用度测算 若投资者认购/申购本基金份额，在执随机期，投资者需支拨的运作费率如下表：                     基金运作轮廓费率（年化）              国联养老目的日历2045三年执有期羼杂型发起式基金中基金（FOF）基金居品良友摘录更新 注：基金管束费率、托管费率、销售办事费率（若有）为基金现行费率，其他运作用度以最近一次 基金年报涌现的联统共据为基准测算。 四、 风险揭示与遑急辅导 （一）风险揭示    本基金不提供任何保证。投资者可能失掉投老本金。    投资有风险，投资者购买基金时应负责阅读本基金的《招募证明书》等销售文献。    本基金为基金中基金（FOF），与凡俗证券投资基金不同：即本基金主要投资于证券投资基金， 但最终风险来源于市集风险最终来源于股票市集、债券市集以及部分商品市集价钱的波动。投资于 本基金的主要风险包括： 国证监会照章核准或注册的公开召募的证券投资基金（含QDII基金、香港互认基金）的比例不低于 基金财富的80%。本基金投资目的的结束建设在被投资基金投资目的结束的基础上。如若由于被投资 基金管束东说念主未能结束投资目的，则本基金存在够不上投资目的的风险。本基金所执有的基金可能面 临的市集风险、信用风险、管束风险、流动性风险、操作和技巧风险、合规性风险以过火他风险等 将径直或转折成为本基金的风险。本基金所投资或执有的基金份额拒却或暂停申购/赎回、暂停上市 或二级市集往还停牌，本基金可能暂停或拒却申购、暂停或降速赎回业务。（2）风险收益特征变化 的风险：本基金的目的日历为2045年12月31日，从基金合同奏效日起至目的日历到期日止，本基金 的预期风险与预期收益水平将跟着时候的荏苒迟缓裁减，投资者应特地温雅本基金风险收益特征的 变化情况，聘任在风险收益特征稳妥本东说念主需求的前提下投老本基金。（3）解任既定投资比例松手无 法生动调治的风险：本基金在不同期期均设定了职权类财富与非职权类财富的树立投资比例限制， 并在此设定的限制内进行财富树立。当市集环境发生变化时，本基金由于需解任既定的投资比例限 制可能难以根据其时市集环境生动调治，靠近基金净值产生较大波动以及财富失掉的风险。（4）投 资QDII基金的风险；（5）基金承担用度比其他凡俗通达式基金高的风险； （6）赎回资金到账时候、 估值、净值涌现时候较晚的风险；（7）财富复古证券投资风险；（8）港股市集投资风险；（9）存 托证据的投资风险；（10）在最短执有期资金弗成赎回及调理转出的风险。 再投资风险。 （二）遑急辅导    中国证监会对本基金召募的注册，并不标明其对本基金的价值和收益作出本色性判断或保证， 也不标明投资于本基金莫得风险。    基金管束东说念主依照恪尽责守、敦朴信用、严慎发奋的原则管束和旁边基金财产， 但不保证基金一 定盈利，也不保证最低收益。    基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额执有东说念主和基金合同确当事东说念主。    基金居品良友摘录信息发生紧要变更的，基金管束东说念主将在三个责任日内更新，其他信息发生变 更的，基金管束东说念主每年更新一次。因此，本文献内容比拟基金的执行情况可能存在一定的滞后，如 需实时、准确获取基金的联系信息，敬请同期温雅基金管束东说念主发布的联系临时公告等。 五、 其他良友查询方式    以下良友详见国联基金官方网站www.glfund.com客服电话：400-160-6000；010-56517299    基金合同、托管契约、招募证明书    如期证明注解，包括基金季度证明注解、中期证明注解和年度证明注解    基金份额净值    基金销售机构及探究方式    其他遑急良友 六、 其他情况证明    各方当事东说念主答允，因基金合同而产生的或与基金合同探究的一切争议，如经友好协商未能治理 的，应提交深圳海外仲裁院，按照深圳海外仲裁院届时灵验的仲裁司法进行仲裁，仲裁的地点为深 圳市，仲裁裁决是末端性的并春联系各方均有敛迹力。除非仲裁裁决另有章程，仲裁费由败诉方承 担。